2011 銀行業(yè)從業(yè)資格考試講義真題預(yù)測(cè)三合一：個(gè)人理財(cái)

個(gè)人理財(cái)
第一章個(gè)人理財(cái)概述1
本章考點(diǎn)記憶圖1
本章考點(diǎn)內(nèi)容精講2
第一節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)2
第二節(jié)個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展3
第三節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素3
本章預(yù)測(cè)試題6
參考答案及解析11
第二章個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)15
本章考點(diǎn)記憶圖15
本章考點(diǎn)內(nèi)容精講15
第一節(jié)生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃15
第二節(jié)理財(cái)價(jià)值觀18
第三節(jié)客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性19
第四節(jié)貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算21
第五節(jié)投資理論和市場(chǎng)有效性22
第六節(jié)資本配置與產(chǎn)品組合23
本章預(yù)測(cè)試題25
參考答案及解析33
第三章金融市場(chǎng)41
本章考點(diǎn)記憶圖41
本章考點(diǎn)內(nèi)容精講42
第一節(jié)金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)42
第二節(jié)貨幣市場(chǎng)44
第三節(jié)資本市場(chǎng)45
第四節(jié)金融衍生品市場(chǎng)49
第五節(jié)外匯市場(chǎng)50
第六節(jié)保險(xiǎn)市場(chǎng)52
第七節(jié)黃金及其他投資市場(chǎng)52
第八節(jié)金融市場(chǎng)的發(fā)展54
本章預(yù)測(cè)試題55
參考答案及解析66
第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品76
本章考點(diǎn)記憶圖76
本章考點(diǎn)內(nèi)容精講76
第一節(jié)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展76
第二節(jié)當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹76
本章預(yù)測(cè)試題83
參考答案及解析88
第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品93
本章考點(diǎn)記憶圖93
本章考點(diǎn)內(nèi)容精講93
第一節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述93
第二節(jié)基金94
第三節(jié)股票95
第四節(jié)保險(xiǎn)和國(guó)債96
第五節(jié)信托和黃金98
本章預(yù)測(cè)試題99
參考答案及解析109
第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)117
本章考點(diǎn)記憶圖117
本章考點(diǎn)內(nèi)容精講118
第一節(jié)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述118
第二節(jié)客戶分析119
第三節(jié)財(cái)務(wù)規(guī)劃121
本章預(yù)測(cè)試題125
參考答案及解析132
第七章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)137
本章考點(diǎn)記憶圖137
本章考點(diǎn)內(nèi)容精講137
第一節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律137
第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)149
第三節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋151
本章預(yù)測(cè)試題156
參考答案及解析162
第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理166
本章考點(diǎn)記憶圖166
本章考點(diǎn)內(nèi)容精講166
第一節(jié)商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理166
第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理169
第三節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理172
第四節(jié)客戶的合規(guī)性管理174
本章預(yù)測(cè)試題175
參考答案及解析182
附錄一185
銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試——個(gè)人理財(cái)真題185
參考答案及解析200
銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試——個(gè)人理財(cái)真題207
參考答案及解析221
附錄二235
《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》235
附錄三242
《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》242
附錄四247
中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱247