2011-2012年中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)用書(shū)：個(gè)人理財(cái)

第1章 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
本章概要
考點(diǎn)精講
1.1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)
1.1.1 個(gè)人理財(cái)概述
1.1.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念
1.1.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)
1.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
1.2.1 國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀
1.2.2 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
1.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
1.3.1 宏觀影響因素
1.3.2 微觀影響因素
1.3.3 其他影響因素
1.4 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位
強(qiáng)化訓(xùn)練
答案詳解
第2章 銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
本章概要
考點(diǎn)精講
2.1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)
2.1.1 生命周期理論
2.1.2 貨幣的時(shí)間價(jià)值
2.1.3 投資理論
2.1.4 資產(chǎn)配置原理
2.1.5 投資策略與投資組合的選擇
2.2 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)
2.2.1 理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入
2.2.2 客戶理財(cái)價(jià)值觀
2.2.3 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性
2.2.4 客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
強(qiáng)化訓(xùn)練
答案詳解
第3章 金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)
本章概要
考點(diǎn)精講
3.1 金融市場(chǎng)概述
3.2 金融市場(chǎng)的功能和分類(lèi)
3.2.1 金融市場(chǎng)功能
3.2.2 金融市場(chǎng)分類(lèi)
3.3 金融市場(chǎng)的發(fā)展
3.3.1 國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展
3.3.2 中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展
3.4 貨幣市場(chǎng)
3.4.1 貨幣市場(chǎng)概述
3.4.2 貨幣市場(chǎng)的組成
3.4.3 貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
3.5 資本市場(chǎng)
3.5.1 股票市場(chǎng)
3.5.2 債券市場(chǎng)I
3.6 金融衍生品市場(chǎng)
3.6.1 市場(chǎng)概述
3.6.2 金融衍生品
3.6.3 金融衍生品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用
……
第4章 銀行理財(cái)產(chǎn)品
第5章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
第6章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
第7章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第8章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理
第9章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第10章 職業(yè)道德和投資者教育