銀行業(yè)專業(yè)實務個人理財講義·真題·預測全攻略

第1章?銀行個人理財業(yè)務概述
第一節(jié)?銀行個人理財業(yè)務的概念和分類 
考點1?個人理財概述 
考點2?銀行個人理財業(yè)務的概念 
考點3?銀行個人理財業(yè)務的分類 
第二節(jié)?銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展和現(xiàn)狀 
考點4?個人理財業(yè)務的發(fā)展和現(xiàn)狀 
第三節(jié)?個人理財業(yè)務的影響因素 
考點5?影響個人理財業(yè)務的宏觀因素 
考點6?影響個人理財業(yè)務的微觀因素 
考點7?影響個人理財業(yè)務的其他因素 
第四節(jié)?銀行個人理財業(yè)務的定位
考點8?個人理財業(yè)務的定位
第五節(jié)?同步強化訓練   第二章?銀行個人理財理論與實務基礎
第一節(jié)?銀行個人理財業(yè)務理論基礎
考點1?生命周期理論
考點2?貨幣的時間價值
考點3?投資理論
考點4?資產配置原理
考點5?投資策略與投資組合的選擇
第二節(jié)?銀行理財業(yè)務實務基礎
考點6?理財業(yè)務的客戶準入
考點7?客戶理財價值觀與行為金融學
考點8?客戶風險屬性
第三節(jié)?同步強化訓練
第三章?金融市場和其他投資市場
第一節(jié)?金融市場概述
考點1?金融市場概念
考點2?金融市場特點
考點3?金融市場構成要素
第二節(jié)?金融市場的功能和分類
考點4?金融市場功能
考點5?金融市場分類
第三節(jié)?金融市場的發(fā)展
考點6?國際金融市場的發(fā)展
考點7?中國金融市場的發(fā)展
第四節(jié)?貨幣市場
考點8?貨幣市場
考點9?貨幣市場的組成
考點10?貨幣市場在個人理財中的運用
第五節(jié)?資本市場
考點11?股票市場
考點12?債券市場
第六節(jié)?金融衍生品市場
考點13?金融衍生品市場
考點14?金融衍生品
考點15?金融衍生品市場在個人理財中的運用
第七節(jié)?外匯市場
考點16?外匯市場
考點17?外匯市場的分類
考點18?外匯市場在個人理財中的運用
第八節(jié)?保險市場
考點19?保險市場
考點20?保險市場的主要產品
考點21?保險市場在個人理財中的運用
第九節(jié)?貴金屬及其他投資市場
考點22?貴金屬市場及產品
考點23?房地產市場
考點24?收藏品市場
第十節(jié)?同步強化訓練
第四章?銀行理財產品
第一節(jié)?銀行理財產品市場發(fā)展
考點1?銀行理財產品市場發(fā)展
第二節(jié)?銀行理財產品要素
考點2?產品開發(fā)主體信息
考點3?產品目標客戶信息
考點4?產品特征信息
第三節(jié)?銀行理財產品介紹
考點5?貨幣型理財產品
考點6?債券型理財產品
考點7?股票類理財產品
考點8?信貸資產類理財產品
考點9?組合投資類理財產品
考點10?結構性理財產品
考點11?QDII基金掛鉤類理財產品
考點12?另類理財產品
第四節(jié)?銀行理財產品發(fā)展趨勢
考點13?銀行理財產品發(fā)展趨勢
第五節(jié)?同步強化訓練   第五章?銀行代理理財產品
第一節(jié)?銀行代理理財產品的概念
考點1?銀行代理理財產品的概念
第二節(jié)?銀行代理理財產品銷售基本原則
考點2?銀行代理理財產品銷售基本原則
第三節(jié)?基金
考點3?基金的概念和特點
考點4?基金的分類
考點5?特殊類型基金
考點6?銀行代銷流程
考點7?基金的流動性及收益情況
考點8?基金的風險
第四節(jié)?保險
考點9?銀行代理保險概述
考點10?銀行代理保險產品
考點11?保險產品的風險
第五節(jié)?國債
考點12?銀行代理國債的概念、種類
考點13?國債的流動性及收益情況
考點14?國債的風險
第六節(jié)?信托
考點15?銀行代理信托類產品的概念
考點16?信托類產品的流動性及收益情況
考點17?信托產品風險
第七節(jié)?黃金
考點18?銀行代理黃金業(yè)務種類
考點19?業(yè)務流程
考點20?黃金的流動性、收益情況及風險點
第八節(jié)?同步強化訓練   第六章?理財顧問服務
第一節(jié)?理財顧問服務概述
考點1?理財顧問服務概念
考點2?理財顧問服務流程
考點3?理財顧問服務特點
第二節(jié)?客戶分析
考點4?收集客戶信息
考點5?客戶財務分析
考點6?客戶風險特征和其他理財特性分析
考點7?客戶理財需求和目標分析
第三節(jié)?財務規(guī)劃
考點8?現(xiàn)金、消費和債務管理
考點9?保險規(guī)劃
考點10?稅收規(guī)劃
考點11?人生事件規(guī)劃
考點12?投資規(guī)劃
第四節(jié)?同步強化訓練   第七章?個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)
第一節(jié)?個人理財業(yè)務活動涉及的相關法律
考點1?《中華人民共和國民法通則》
考點2?《中華人民共和國合同法》
考點3?《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
考點4?《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
考點5?《中華人民共和國證券法》
考點6?《中華人民共和國證券投資基金法》
考點7?《中華人民共和國保險法》
考點8?《中華人民共和國信托法》
考點9?《中華人民共和國個人所得稅法》
考點10?《中華人民共和國物權法》
第二節(jié)?個人理財業(yè)務活動涉及的相關行政法規(guī)
考點11?《中華人民共和國外資銀行管理條例》
考點12?《期貨交易管理條例》
第三節(jié)?個人理財業(yè)務活動涉及的相關部門規(guī)章及解釋
考點13?《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》
考點14?《證券投資基金銷售管理辦法》
考點15?《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知》
考點16?《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》
第四節(jié)?同步強化訓練   第八章?個人理財業(yè)務管理
第一節(jié)?個人理財業(yè)務合規(guī)性管理
考點1?開展個人理財業(yè)務的基本條件
考點2?開展個人理財業(yè)務的政策限制
考點3?開展個人理財業(yè)務的違法責任
第二節(jié)?個人理財資金使用管理
考點4?《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》有關商業(yè)銀行個人理財資金使用的規(guī)定
考點5?《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務投資管理有關問題的通知》有關商業(yè)銀行個人理財業(yè)務資金的使用規(guī)定
考點6?《關于進一步規(guī)范銀信合作有關事項的通知》有關商業(yè)銀行個人理財業(yè)務資金的使用規(guī)定
第三節(jié)?個人理財業(yè)務流程管理
考點7?業(yè)務人員管理
考點8?客戶需求調查
考點9?理財產品開發(fā)
考點10?理財產品銷售
考點11?理財業(yè)務其他管理
第四節(jié)?同步強化訓練
第九章?個人理財業(yè)務風險管理
第一節(jié)?個人理財?shù)娘L險
考點1?個人理財風險的影響因素
考點2?理財產品風險評估
第二節(jié)?個人理財業(yè)務面臨的主要風險
考點3?個人理財業(yè)務面臨的主要風險
考點4?個人理財業(yè)務風險管理的基本要求
考點5?個人理財顧問服務的風險管理
考點6?綜合理財業(yè)務的風險管理
考點7?產品風險管理
考點8?操作風險管理
考點9?銷售風險管理
考點10?聲譽風險管理
第三節(jié)?同步強化訓練 第十章?職業(yè)道德和投資者教育
第一節(jié)?個人理財業(yè)務從業(yè)資格簡介
考點1?境外理財業(yè)務從業(yè)資格簡介
考點2?境內銀行個人理財業(yè)務從業(yè)資格
考點3?銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員基本條件
第二節(jié)?銀行個人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德
考點4?從業(yè)人員銷售活動遵循原則
考點5?從業(yè)人員銷售活動注意事項
考點6?從業(yè)人員銷售活動禁止事項
考點7?從業(yè)人員崗位要求
考點8?從業(yè)人員的限制性條款
考點9?從業(yè)人員的法律責任
第三節(jié)?個人理財投資者教育
考點10?投資者教育概述
考點11?投資者教育功能
考點12?投資者教育內容
第四節(jié)?同步強化訓練