貨幣銀行學(xué)（第五版）

目 錄
第一章 貨幣與貨幣制度 1
第一節(jié) 貨幣的起源 1
一、中國(guó)古代貨幣起源說(shuō) 1
二、西方貨幣起源說(shuō) 2
三、馬克思貨幣起源說(shuō) 2
第二節(jié) 貨幣的本質(zhì)和職能 4
一、貨幣的本質(zhì) 4
二、貨幣的職能 5
第三節(jié) 貨幣的形式 9
一、實(shí)物貨幣 10
二、金屬貨幣 10
三、信用貨幣 11
四、電子貨幣 13
第四節(jié) 貨幣制度 14
一、貨幣制度的構(gòu)成要素 14
二、貨幣制度的演變 16
三、我國(guó)的人民幣制度 21
四、歐元對(duì)傳統(tǒng)貨幣制度的挑戰(zhàn) 22
本章小結(jié) 25
習(xí)題 25
案例分析 28
第二章 信用 33
第一節(jié) 信用概述 33
一、信用的概念 33
二、信用的產(chǎn)生和發(fā)展 34
第二節(jié) 信用工具 37
一、信用工具的特征 37
二、信用工具的種類(lèi) 38
三、傳統(tǒng)信用工具 39
四、衍生金融工具 44
第三節(jié) 信用形式 47
一、商業(yè)信用 47
二、銀行信用 49
三、國(guó)家信用 51
四、消費(fèi)信用 51
五、國(guó)際信用 53
六、租賃信用 55
第四節(jié) 信用的作用 56
一、信用與生產(chǎn) 56
二、信用與消費(fèi) 57
三、信用與經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié) 58
四、信用與經(jīng)濟(jì)危機(jī) 58
本章小結(jié) 59
習(xí)題 59
案例分析 62
第三章 利息與利率 65
第一節(jié) 利息與利率概述 65
一、利息的定義和本質(zhì) 65
二、利息理論 65
三、利率的定義及其種類(lèi) 67
四、利息的計(jì)算方法 72
第二節(jié) 利率的確定 73
一、馬克思的利率決定論 73
二、影響我國(guó)利率的主要因素 76
第三節(jié) 利率的作用 77
一、利率對(duì)儲(chǔ)蓄和消費(fèi)的引導(dǎo)作用 77
二、利率對(duì)投資的影響作用 78
三、利率對(duì)通貨膨脹的影響作用 78
四、利率對(duì)經(jīng)濟(jì)核算的影響作用 79
五、利率對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用 79
第四節(jié) 利率管理體制 80
一、利率管理體制類(lèi)型 80
二、我國(guó)利率管理體制現(xiàn)狀 80
三、中國(guó)利率市場(chǎng)化改革的進(jìn)程 81
四、利率市場(chǎng)化問(wèn)題 85
本章小結(jié) 86
習(xí)題 87
案例分析 89
第四章 金融市場(chǎng) 94
第一節(jié) 金融市場(chǎng)概述 94
一、金融市場(chǎng)的概念及構(gòu)成要素 94
二、金融市場(chǎng)的類(lèi)型 95
三、金融市場(chǎng)的功能 99
四、金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì) 101
第二節(jié) 直接融資與間接融資 104
一、直接融資 105
二、間接融資 106
第三節(jié) 貨幣市場(chǎng) 107
一、同業(yè)拆借市場(chǎng) 107
二、回購(gòu)市場(chǎng) 109
三、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) 110
四、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)市場(chǎng) 110
五、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng) 114
六、短期政府債券市場(chǎng) 114
七、貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng) 114
第四節(jié) 資本市場(chǎng) 115
一、股票市場(chǎng) 115
二、債券市場(chǎng) 120
三、投資基金 121
本章小結(jié) 123
習(xí)題 123
案例分析 126
第五章 商業(yè)銀行 134
第一節(jié) 商業(yè)銀行概述 134
一、商業(yè)銀行的地位 134
二、商業(yè)銀行的職能 135
三、商業(yè)銀行的類(lèi)型和組織 135
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則 137
五、實(shí)施商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則的具體措施 139
第二節(jié) 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù) 140
一、負(fù)債業(yè)務(wù) 141
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù) 142
三、中間業(yè)務(wù) 145
四、表外業(yè)務(wù) 147
第三節(jié) 商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造 147
一、商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造涉及的
基本概念 147
二、商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造過(guò)程 148
三、其他制約派生存款的因素 149
第四節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論 150
一、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論 150
二、商業(yè)銀行負(fù)債管理理論 151
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論 152
本章小結(jié) 153
習(xí)題 153
案例分析 156
第六章 中央銀行 163
第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生及類(lèi)型 163
一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 163
二、中央銀行的組織形式 166
三、中央銀行的資本類(lèi)型 168
第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)和職能 169
一、中央銀行的性質(zhì) 169
二、中央銀行的職能 170
第三節(jié) 中央銀行的業(yè)務(wù) 173
一、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的原則 173
二、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的分類(lèi) 174
三、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 175
四、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 176
五、中央銀行的中間業(yè)務(wù) 178
第四節(jié) 中央銀行的獨(dú)立性 179
一、中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的含義 179
二、中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的必要性 180
三、中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的原則 181
四、中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的內(nèi)容 181
五、中央銀行獨(dú)立性的模式 182
六、中國(guó)人民銀行獨(dú)立性問(wèn)題 185
七、增強(qiáng)中國(guó)人民銀行的獨(dú)立性 186
第五節(jié) 中央銀行與金融監(jiān)管 187
一、金融監(jiān)管的含義和必要性 187
二、金融監(jiān)管的目標(biāo)和原則 188
三、金融監(jiān)管的內(nèi)容和方法 190
四、中國(guó)金融監(jiān)管體系 194
本章小結(jié) 196
習(xí)題 197
案例分析 200
第七章 其他金融機(jī)構(gòu) 207
第一節(jié) 專(zhuān)業(yè)銀行 207
一、投資銀行 208
二、儲(chǔ)蓄銀行 209
三、抵押銀行 209
四、合作銀行 209
五、清算銀行 210
第二節(jié) 政策性銀行 210
一、開(kāi)發(fā)銀行 210
二、農(nóng)業(yè)政策性銀行 212
三、進(jìn)出口政策性銀行 213
第三節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu) 213
一、保險(xiǎn)公司 214
二、信用合作社 215
三、財(cái)務(wù)公司 216
四、信托投資公司 216
五、證券公司 216
六、租賃公司 217
七、典當(dāng)行 217
本章小結(jié) 217
習(xí)題 218
案例分析 220
第八章 貨幣供求與均衡 225
第一節(jié) 貨幣需求理論 225
一、馬克思貨幣需求理論的一般內(nèi)容 225
二、費(fèi)雪方程式與劍橋方程式 226
三、凱恩斯貨幣需求理論的一般內(nèi)容 227
四、弗里德曼的貨幣需求理論 229
五、中國(guó)對(duì)貨幣需求理論的研究 230
第二節(jié) 貨幣需求 231
一、貨幣需求的含義 231
二、貨幣需求的微觀(guān)角度和宏觀(guān)角度 232
三、名義貨幣需求與實(shí)際貨幣需求 233
四、影響我國(guó)貨幣需求的因素 233
第三節(jié) 貨幣供給 235
一、貨幣供給與貨幣供給量 235
二、貨幣供給的層次劃分 236
三、貨幣供給過(guò)程 237
四、影響貨幣供給的因素 239
第四節(jié) 貨幣均衡 241
一、貨幣供求與總供求的均衡 241
二、貨幣供求均衡的含義 242
三、貨幣供求均衡的條件 243
本章小結(jié) 243
習(xí)題 244
案例分析 246
第九章 通貨膨脹與通貨緊縮 250
第一節(jié) 通貨膨脹概述 250
一、通貨膨脹的含義 250
二、通貨膨脹的度量 251
三、通貨膨脹的分類(lèi) 253
第二節(jié) 通貨膨脹的成因 253
一、需求拉上型通貨膨脹 254
二、成本推動(dòng)型通貨膨脹 254
三、供求混合型通貨膨脹 255
四、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹 255
五、其他原因 256
第三節(jié) 通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng) 257
一、通貨膨脹與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 257
二、通貨膨脹的分配效應(yīng) 257
三、通貨膨脹的資本積累效應(yīng) 258
四、通貨膨脹的資源配置效應(yīng) 258
第四節(jié) 通貨膨脹的治理 259
一、西方國(guó)家治理通貨膨脹的對(duì)策 259
二、發(fā)展中國(guó)家治理通貨膨脹的對(duì)策 261
三、中國(guó)治理通貨膨脹的對(duì)策 261
第五節(jié) 通貨緊縮 262
一、通貨緊縮概述 262
二、通貨緊縮的定義和判斷標(biāo)準(zhǔn) 263
三、中國(guó)通貨緊縮的發(fā)展過(guò)程 264
四、通貨緊縮的原因 265
五、通貨緊縮對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的影響 266
六、通貨緊縮的治理 267
本章小結(jié) 268
習(xí)題 269
案例分析 272
第十章 貨幣政策 276
第一節(jié) 貨幣政策目標(biāo) 276
一、貨幣政策概述 276
二、貨幣政策的最終目標(biāo) 277
三、貨幣政策最終目標(biāo)的統(tǒng)一性與矛盾性 279
四、貨幣政策中介指標(biāo) 280
第二節(jié) 貨幣政策工具 281
一、貨幣政策工具概述 281
二、一般性貨幣政策工具 282
三、選擇性貨幣政策工具 292
四、其他貨幣政策工具 293
第三節(jié) 貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制 295
一、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般模式 295
二、貨幣政策時(shí)滯 296
第四節(jié) 貨幣政策效應(yīng) 297
一、貨幣政策的效果檢驗(yàn) 297
二、貨幣政策的有效性 298
三、改革開(kāi)放以來(lái)我國(guó)的貨幣政策實(shí)踐 300
本章小結(jié) 302
習(xí)題 302
案例分析 306
第十一章 外匯與國(guó)際收支 311
第一節(jié) 外匯與外匯市場(chǎng) 311
一、外匯 311
二、外匯市場(chǎng) 312
第二節(jié) 匯率 315
一、匯率及匯率制度 315
二、匯率變動(dòng)的影響因素 320
三、匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響 321
四、人民幣匯率問(wèn)題 323
第三節(jié) 國(guó)際收支 323
一、國(guó)際收支及國(guó)際收支平衡表概述 323
二、國(guó)際收支失衡與調(diào)節(jié) 325
三、國(guó)際收支對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的影響 327
第四節(jié) 國(guó)際儲(chǔ)備 329
一、國(guó)際儲(chǔ)備的概念和形式 329
二、國(guó)際儲(chǔ)備的作用 331
三、國(guó)際儲(chǔ)備的管理 331
本章小結(jié) 333
習(xí)題 333
案例分析 336
第十二章 金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展 338
第一節(jié) 金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 338
一、金融發(fā)展的含義 339
二、衡量金融發(fā)展的基本指標(biāo) 339
三、金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的實(shí)證檢驗(yàn) 340
第二節(jié) 金融壓抑與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 341
一、金融壓抑的含義 341
二、發(fā)展中國(guó)家普遍存在金融壓抑現(xiàn)象 341
三、中央集中計(jì)劃體制國(guó)家的金融壓抑 343
四、金融壓抑對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的阻礙 343
第三節(jié) 金融自由化與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 344
一、金融自由化的本質(zhì)和內(nèi)容 344
二、金融自由化對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用 345
三、20世紀(jì)70年代若干發(fā)展中國(guó)家的金融自由化改革 348
四、金融自由化的實(shí)際效果 349
五、金融自由化與金融危機(jī) 350
六、發(fā)展中國(guó)家金融自由化改革的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn) 353
七、中國(guó)的金融安全和金融改革 354
本章小結(jié) 356
習(xí)題 356
案例分析 358
參考答案 364
參考文獻(xiàn) 372