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內(nèi)容簡介

　　本書從非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化的獨(dú)特視角來探討利率市場化改革問題，是對我國利率市場化理論的新解釋，并明確了我國資產(chǎn)證券化標(biāo)準(zhǔn)化改革的具體模式，對我國資產(chǎn)證券化市場未來發(fā)展是具有一定指導(dǎo)作用。當(dāng)利率市場化改革真正完成后，市場對非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化需求會下降。況且，非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化的不標(biāo)準(zhǔn)之處而造成其存在較多問題與潛在風(fēng)險(xiǎn)。因此，市場對非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化的需求極為迫切，這有利于未來我國資產(chǎn)證券化市場的健康發(fā)展。

作者簡介

　　趙金鑫，男，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，中國華融資產(chǎn)管理公司博士后科研工作站、中國社科院金融研究所博士后科研流動站聯(lián)合培養(yǎng)博士后。主要研究領(lǐng)域?yàn)橘Y產(chǎn)證券化、不良金融資產(chǎn)處置、市場化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)。

圖書目錄

第1章緒論1
1.1研究背景1
1.2研究意義2
1.3邏輯框架和各章內(nèi)容3
1.4研究方法5
1.5主要創(chuàng)新與貢獻(xiàn)5第2章文獻(xiàn)綜述7
2.1利率及利率市場化基本理論7
2.2影子銀行、資產(chǎn)證券化與利率市場化的文獻(xiàn)綜述11
2.3標(biāo)準(zhǔn)與非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化的文獻(xiàn)綜述14
2.4以往研究的評析17第3章我國利率管制與影子銀行的發(fā)展19
3.1利率的功能19
3.2對利率的管制與放松20
3.2.1利率的管制20
3.2.2利率管制的放松25
3.3“影子銀行”與“銀行的影子”35
3.4利率管制與影子銀行發(fā)展關(guān)系的量化分析39
3.5“影子銀行”對利率市場化改革作用的討論44
3.6本章小結(jié)47第4章我國影子銀行與非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化48
4.1非標(biāo)準(zhǔn)金融資產(chǎn)48
4.1.1非標(biāo)準(zhǔn)金融資產(chǎn)的定義48
金融創(chuàng)新下的影子銀行與利率市場化目錄4.1.2非標(biāo)準(zhǔn)金融資產(chǎn)存在的問題及對策50
4.2非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化51
4.2.1影子銀行與非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化的關(guān)系52
4.2.2標(biāo)準(zhǔn)與非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化52
4.2.3非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)出現(xiàn)的原因58
4.2.4非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化的基本模式比較研究60
4.3本章小結(jié)67第5章非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化與存款利率市場化關(guān)系的分析68
5.1非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化與銀行理財(cái)業(yè)務(wù)68
5.2我國商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展70
5.2.1理財(cái)產(chǎn)品市場的發(fā)展歷程70
5.2.2理財(cái)產(chǎn)品市場快速發(fā)展的原因74
5.2.3理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)80
5.2.4理財(cái)產(chǎn)品資金的運(yùn)用81
5.3理財(cái)產(chǎn)品對居民儲蓄存款替代作用的分析82
5.3.1相關(guān)文獻(xiàn)與現(xiàn)實(shí)情況82
5.3.2理論模型驗(yàn)證85
5.4理財(cái)產(chǎn)品與存款利率市場化關(guān)系的量化分析87
5.4.1相關(guān)文獻(xiàn)與現(xiàn)實(shí)情況87
5.4.2利率的相關(guān)性數(shù)據(jù)檢驗(yàn)89
5.4.3利率間的動態(tài)影響分析97
5.5其他證券化模式對存款的替代114
5.5.1互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品114
5.5.2券商現(xiàn)金管理類產(chǎn)品115
5.5.3券商OTC產(chǎn)品115
5.6本章小結(jié)117第6章非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化與貸款利率市場化關(guān)系的分析118
6.1我國非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化的信用擴(kuò)張118
6.2信貸類理財(cái)產(chǎn)品與貸款利率市場化122
6.2.1信貸類理財(cái)產(chǎn)品的資金運(yùn)用122
6.2.2信貸類理財(cái)產(chǎn)品證券化的主要模式125
6.2.3信貸類理財(cái)產(chǎn)品與貸款利率市場化關(guān)系的量化分析129
6.3貸款類信托與貸款利率市場化138
6.3.1貸款類信托的資金運(yùn)用138
6.3.2貸款類信托證券化的主要模式140
6.3.3貸款類信托產(chǎn)品與貸款利率市場化關(guān)系的量化分析143
6.4其他證券化模式對貸款的替代149
6.5非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化對利率市場化改革的作用151
6.6本章小結(jié)152第7章我國資產(chǎn)證券化標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展的探索153
7.1非標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)證券化存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)153
7.2解決問題的途徑157
7.2.1“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”157
7.2.2部分保留158
7.3標(biāo)準(zhǔn)化改革中可能遇到的困難與建議158
7.4本章小結(jié)161第8章金融監(jiān)管與利率市場化改革162
8.1資管新規(guī)對我國影子銀行的重塑162
8.1.1資管新規(guī)與銀行理財(cái)辦法163
8.1.2還需明確的問題165
8.2資管新規(guī)后的利率市場化改革166
8.3本章小結(jié)169第9章結(jié)論與政策建議170
9.1主要結(jié)論170
9.2政策建議172
9.3研究不足與下一步研究方向174參考文獻(xiàn)175附錄188后記191