中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法學(xué)習(xí)問答：含反詐攻略·典型案例 2022年9月新版

目錄
學(xué)習(xí)問答
綜合
01《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的立法目的是什么？
02什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？
03《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的適用范圍是什么？
04反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的指導(dǎo)思想是什么？
05反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中如何維護公民和組織的合法權(quán)益？
06國務(wù)院在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
07地方各級人民政府在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
08公安機關(guān)、有關(guān)部門在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
09人民法院、人民檢察院在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
10電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
11有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的職責(zé)是什么？
12各級人民政府和有關(guān)部門的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳職責(zé)是什么？
13教育行政、市場監(jiān)管、民政等有關(guān)部門和村民委員會、居民委員會的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳職責(zé)是什么？
14單位、個人在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中的義務(wù)是什么？
電 信 治 理
15電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、基礎(chǔ)電信企業(yè)和移動通信轉(zhuǎn)售企業(yè)如何落實電話實名制？
16辦理電話卡時，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、國務(wù)院電信主管部門如何監(jiān)測識別？
17電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者如何處置涉詐異常電話卡用戶？
18電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者如何監(jiān)測物聯(lián)網(wǎng)卡的使用？
19單位用戶轉(zhuǎn)售物聯(lián)網(wǎng)卡的，應(yīng)履行什么義務(wù)？
20電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者如何規(guī)范真實主叫號碼傳送？
21任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或者使用哪些可能用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動的設(shè)備、軟件？
22電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者如何防范、處理非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò)？
23電信監(jiān)督管理應(yīng)遵循哪些原則？
24電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者的主要義務(wù)有哪些？
25如何保障電信網(wǎng)絡(luò)和信息的安全？
26禁止利用電信網(wǎng)絡(luò)傳播含有哪些內(nèi)容的信息？
27任何組織或者個人不得進行哪些危害電信網(wǎng)絡(luò)安全和信息安全的行為？
28任何組織或者個人不得進行哪些擾亂電信市場秩序的行為？
29如何保護電信用戶的通信秘密？
30什么是網(wǎng)絡(luò)安全防護工作？通信網(wǎng)絡(luò)安全防護工作的原則是什么？
31電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者收集、使用用戶個人信息時應(yīng)注意哪些事項？
32電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)采取哪些措施防止用戶個人信息泄露、毀損、篡改或者丟失？
33用戶個人信息發(fā)生泄露、毀損、丟失的，應(yīng)當(dāng)如何補救？
34對基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者的哪些行為應(yīng)當(dāng)予以警告并責(zé)令其限期改正？
金 融 治 理
35銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)如何防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動？
36如何對開立銀行賬戶、支付賬戶的情況進行監(jiān)督？
37對開立企業(yè)賬戶異常情形，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)及有關(guān)部門如何進行風(fēng)險防控？
38對于企業(yè)實名制，市場主體登記機關(guān)負(fù)有哪些職責(zé)？
39對銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)及中國人民銀行如何進行異常賬戶和可疑交易監(jiān)測識別？
40銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)如何保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的一致性？
41如何建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時解凍和資金返還制度？
42企業(yè)事業(yè)單位開立賬戶有什么限制？
43對擅自設(shè)立商業(yè)銀行，非法、變相吸收公眾存款的行為應(yīng)如何處罰？
44對借款人采取欺詐手段騙取貸款的行為應(yīng)如何處罰？
45金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些？
46金融機構(gòu)如何建立客戶身份識別制度？
47對金融機構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度有何要求？
48金融機構(gòu)如何執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度？
49對金融機構(gòu)未履行客戶身份識別義務(wù)或者未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為應(yīng)如何處罰？
50外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)向哪個機構(gòu)報告跨境大額資金流動和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的情況？
51什么是實名？哪些身份證件屬于實名證件？
52在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶有哪些要求？
53反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度由哪個部門建立？這一制度包括哪些內(nèi)容？
54什么是電子支付？電子支付有哪些類型？
55辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露哪些信息?
56銀行針對不同客戶的電子支付金額應(yīng)如何限制？
57如何保護電子支付交易數(shù)據(jù)的完整性和可靠性？
58銀行應(yīng)采取哪些措施為電子支付交易數(shù)據(jù)保密？
59什么是電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件？公安機關(guān)及銀行業(yè)金融機構(gòu)如何實施涉案凍結(jié)資金返還工作？
60被害人如何協(xié)助辦理被騙（盜）資金的返還工作？
61凍結(jié)資金的返還原則是什么？如何返還凍結(jié)資金？
62凍結(jié)資金返還的手續(xù)費如何扣除？
63公安機關(guān)辦理凍結(jié)資金返還工作需持有哪些證件？
64凍結(jié)銀行受理資金返還工作應(yīng)核實哪些信息？
65銀行在辦理跨境業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入和存續(xù)期間，應(yīng)識別客戶的哪些背景信息？
66哪些情形下，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶？
67銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時應(yīng)當(dāng)執(zhí)行哪些規(guī)定？
68人民銀行分支機構(gòu)、銀行和支付機構(gòu)在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作方面應(yīng)當(dāng)如何做？如何建立人民銀行分支機構(gòu)、銀行和支付機構(gòu)的責(zé)任追究機制？
69銀行和支付機構(gòu)如何全面設(shè)置防詐騙提示？
互聯(lián)網(wǎng)治理
70電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在與用戶簽訂協(xié)議或者確認(rèn)提供服務(wù)時,若用戶不提供真實身份信息,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者不得提供哪些服務(wù)？
71互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對涉詐異常賬號、涉案電話卡、涉詐異常電話卡應(yīng)采取什么處置措施？
72《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對于設(shè)立移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序，規(guī)定了哪些監(jiān)督手段？
73域名解析、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務(wù)的提供者，應(yīng)履行哪些義務(wù)？
74任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供哪些支持或者幫助？
75電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對利用哪些業(yè)務(wù)從事涉詐支持、幫助活動進行監(jiān)測識別和處置？
76互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者如何配合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的辦理？
77哪些部門負(fù)有網(wǎng)絡(luò)安全和監(jiān)督管理的職責(zé)？
78網(wǎng)信部門和有關(guān)部門在履行網(wǎng)絡(luò)安全保護職責(zé)中獲取的信息可以用于其他用途嗎？
79負(fù)有網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)督管理職責(zé)的部門及其工作人員在履行職責(zé)時負(fù)有哪些義務(wù)？
80個人和組織在使用網(wǎng)絡(luò)時負(fù)有哪些義務(wù)？
81什么是網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)絡(luò)安全、網(wǎng)絡(luò)運營者、網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)和個人信息？
82各地區(qū)、各部門對于數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)安全工作是如何分工的？
83開展網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)處理活動時如何保障數(shù)據(jù)安全？
84計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)的安全保護管理工作由哪個部門負(fù)責(zé)？
85任何單位和個人不得從事哪些危害計算機信息網(wǎng)絡(luò)安全的活動？
86國家網(wǎng)絡(luò)安全審查工作機制由哪些部門建立？
87網(wǎng)絡(luò)安全審查辦公室設(shè)在哪個部門？其具體職責(zé)有哪些？
88參與網(wǎng)絡(luò)安全審查的相關(guān)機構(gòu)和人員負(fù)有哪些職責(zé)？
89哪個部門負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)用戶賬號信息的監(jiān)督管理工作？
90互聯(lián)網(wǎng)用戶注冊、使用賬號信息，有哪些禁止性規(guī)定？
91互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者為互聯(lián)網(wǎng)用戶提供信息發(fā)布、即時通訊等服務(wù)，負(fù)有哪些職責(zé)？
92哪個部門對互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者管理互聯(lián)網(wǎng)用戶注冊、使用賬號信息情況實施監(jiān)督檢查？在實施監(jiān)督檢查時，互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者負(fù)有哪些義務(wù)？
93發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者存在較大網(wǎng)絡(luò)信息安全風(fēng)險的，如何處理？
94網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者收集、使用消費者個人信息，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項？
95網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者未經(jīng)消費者同意或者請求，可以向其發(fā)送商業(yè)信息嗎？
96網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者發(fā)送商業(yè)性信息時，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項？
97網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者采取自動展期、自動續(xù)費等方式提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項？
98通過網(wǎng)絡(luò)社交、網(wǎng)絡(luò)直播等網(wǎng)絡(luò)服務(wù)開展網(wǎng)絡(luò)交易活動的網(wǎng)絡(luò)交易經(jīng)營者負(fù)有哪些義務(wù)？
綜 合 措 施
99公安機關(guān)如何打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動？
100如何防范個人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？
101電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，新聞、廣播、電視、文化、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等單位如何進行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳？
102非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等的，提供實名核驗幫助的；以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等的，如何處置？
103電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)反制措施的作用是什么？
104因異常情形被采取限制、暫停服務(wù)等措施的，有哪些救濟措施？
105網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)的作用是什么？
106相關(guān)機關(guān)如何事前預(yù)警、事后救濟電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的被害人？
107對哪些地區(qū)可以采取必要的臨時風(fēng)險防范措施？
108前往電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嚴(yán)重地區(qū)的人員及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動受過刑事處罰的人員的出境限制有哪些？
109在打擊遏制跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動方面，如何進行國際合作？
110國家在個人信息保護方面負(fù)有哪些職責(zé)？
111在哪些情形下，個人信息處理者可以處理個人信息？
112個人信息處理者處理個人信息，應(yīng)采取哪些確保個人信息安全的措施？
113發(fā)生或者可能發(fā)生個人信息安全事件的，個人信息處理者應(yīng)當(dāng)如何做？
114履行個人信息保護職責(zé)的部門有哪些？
115履行個人信息保護職責(zé)的部門在個人信息保護方面應(yīng)履行哪些職責(zé)？
116國家網(wǎng)信部門在個人信息保護方面應(yīng)履行哪些職責(zé)？
117履行個人信息保護職責(zé)的部門履行個人信息保護職責(zé)，可以采取哪些措施？
118履行個人信息保護職責(zé)的部門在履行職責(zé)中，發(fā)現(xiàn)個人信息處理活動存在較大風(fēng)險或者發(fā)生個人信息安全事件的，應(yīng)當(dāng)如何處理？
119履行個人信息保護職責(zé)的部門在履行職責(zé)中，發(fā)現(xiàn)違法處理個人信息涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)處何處理？
法 律 責(zé) 任
120對組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助的行為，如何處罰？
121對未落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
122對未履行電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡實名制登記職責(zé)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
123對未履行對電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的監(jiān)測識別、監(jiān)測預(yù)警和相關(guān)處置職責(zé)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
124對未對物聯(lián)網(wǎng)卡用戶進行風(fēng)險評估,或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡的開通功能、使用場景和適用設(shè)備的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
125對未采取措施對改號電話、虛假主叫或者具有相應(yīng)功能的非法設(shè)備進行監(jiān)測處置的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者，如何處罰？
126對未落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)，如何處罰？
127對未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)，如何處罰？
128對未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)，如何處罰？
129對未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)，如何處罰？
130對未落實反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
131對未履行網(wǎng)絡(luò)服務(wù)實名制職責(zé)，或者未對涉案、涉詐電話卡關(guān)聯(lián)注冊互聯(lián)網(wǎng)賬號進行核驗的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
132對未按照國家有關(guān)規(guī)定，核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實性、準(zhǔn)確性,規(guī)范域名跳轉(zhuǎn),或者記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
133對未登記核驗移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序開發(fā)運營者的真實身份信息或者未核驗應(yīng)用程序的功能、用途,為其提供應(yīng)用程序封裝、分發(fā)服務(wù)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
134對未履行對涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號和應(yīng)用程序以及其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息、活動的監(jiān)測識別和處置義務(wù)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
135對拒不依法為查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)助,或者未按規(guī)定移送有關(guān)違法犯罪線索、風(fēng)險信息的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
136非法制造、買賣、提供或者使用用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的設(shè)備、軟件的,或者為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持、幫助的，如何處罰？
137對未依照國家有關(guān)規(guī)定，履行合理注意義務(wù)，對利用相關(guān)業(yè)務(wù)從事涉詐支持、幫助活動進行監(jiān)測識別和處置的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者，如何處罰？
138對非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，提供實名核驗幫助，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等行為，如何處罰？
139對反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊,或者有其他違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的行為，構(gòu)成犯罪的，如何處罰？
140在什么情況下，人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責(zé)中，可以提起公益訴訟？
141有關(guān)單位和個人對依照《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所作出的行政處罰和行政強制措施決定不服的，可以采取什么救濟措施？
142《中華人民共和國刑法》對破壞計算機信息系統(tǒng)罪是如何規(guī)定的？
143《中華人民共和國刑法》對拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪是如何規(guī)定的？
144《中華人民共和國刑法》對非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪是如何規(guī)定的？
145《中華人民共和國刑法》對幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪是如何規(guī)定的？
附則
146反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作涉及的有關(guān)管理和責(zé)任制度，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》沒有規(guī)定的，適用哪些法律？
147《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》何時開始施行？

反詐攻略
公安部詳解常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法
1.利用微信、QQ冒充好友實施詐騙
2.利用微信、QQ冒充公司老總詐騙
3.通過微信來冒充公司老總作案
4.犯罪分子假冒代購詐騙
5.犯罪分子利用QQ、微信偽裝身份詐騙
6.微信發(fā)布虛假愛心傳遞詐騙
7.微信點贊詐騙
8.網(wǎng)上商城刷信譽詐騙
9.犯罪分子虛構(gòu)色情服務(wù)詐騙
10.虛構(gòu)遇險詐騙
11.虛構(gòu)中獎詐騙
12.冒充公檢法電話詐騙
13.冒充房東等需要匯款的對象實施詐騙
14.虛構(gòu)綁架詐騙
15.謊稱電視欠費詐騙
16.復(fù)制手機卡詐騙
17.利用釣魚網(wǎng)站詐騙
18.金融交易詐騙
19.利用ATM機告示詐騙
20.辦理信用卡詐騙
21.刷卡消費詐騙
22.偽基站詐騙
23.網(wǎng)購平臺詐騙
24.補助、救助、助學(xué)金詐騙
25.醫(yī)?？?、社保卡詐騙
26.二維碼詐騙
27.重金求子詐騙
28.提供考題詐騙
29.高薪招聘詐騙
30.“猜猜我是誰”詐騙
31.假冒我是你領(lǐng)導(dǎo)詐騙
32.機票退改簽詐騙
33.引誘匯款詐騙
34.貸款詐騙
35.冒充黑社會詐騙

典型案例
最高人民法院2016年3月4日發(fā)布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案例
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案例
檢察機關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪典型案例