有效銀行監(jiān)管核心原則2024

目 錄
概述  1
Ⅰ. 修訂前言  3
Ⅱ. 核心原則介紹  4
總體方法 5
“匹配性”原則  5
核心原則的修訂  6
Ⅲ . 名詞解釋  9
Ⅳ . 評(píng)估方法  12
評(píng)估方法的使用  12
如何進(jìn)行評(píng)估  13
評(píng)估中需要考慮的問(wèn)題  15
Ⅴ . 有效銀行監(jiān)管的前提條件  18
穩(wěn)健且可持續(xù)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策  18
健全的金融穩(wěn)定政策體系  19
完善的公共基礎(chǔ)設(shè)施  19
清晰的危機(jī)管理、恢復(fù)和處置框架  19
適度的系統(tǒng)性保護(hù)機(jī)制（或公共安全網(wǎng)）  20
有效的市場(chǎng)約束  20
Ⅵ . 核心原則和評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)  21
原則1——責(zé)任、目標(biāo)和權(quán)力  21
原則2——獨(dú)立性、問(wèn)責(zé)制、資源和監(jiān)管者法律保護(hù)  22
原則3——合作與協(xié)作  24
原則4——許可的業(yè)務(wù)范圍  25
原則5——發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)  25
原則6——大筆所有權(quán)轉(zhuǎn)讓  27
原則7——重大收購(gòu)  28
原則8——監(jiān)管方式  29
原則9——監(jiān)管技術(shù)和工具  30
原則10——監(jiān)管報(bào)告  32
原則11——監(jiān)管機(jī)構(gòu)的糾正和處罰權(quán)力  34
原則12——并表監(jiān)管  35
原則13——母國(guó)和東道國(guó)的關(guān)系  36
原則14——公司治理  38
原則15——風(fēng)險(xiǎn)管理體系  40
原則16——資本充足率  43
原則17——信用風(fēng)險(xiǎn)  45
原則18——問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)暴露、損失準(zhǔn)備和儲(chǔ)備  47
原則19——集中度風(fēng)險(xiǎn)和大額風(fēng)險(xiǎn)暴露限額  49
原則20——與關(guān)聯(lián)方的交易  51
原則21——國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)  52
原則22——市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)  53
原則23——銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)  54
原則24——流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)  55
原則25——操作風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)穩(wěn)健性  58
原則26——內(nèi)部控制和審計(jì)  61
原則27——財(cái)務(wù)報(bào)告和外部審計(jì)  63
原則28——信息披露和透明度  64
原則29——防止利用金融服務(wù)從事犯罪活動(dòng)  65
附錄一 巴塞爾委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)、指引和良好實(shí)踐的更新  68
附錄二 國(guó)際貨幣基金組織與世界銀行評(píng)估報(bào)告的結(jié)構(gòu)和撰寫(xiě)方法  69